私の資産形成方針（2026年版）

資産形成の目的

私が資産形成を続けている目的は、お金を増やすことそのものではありません。

将来的に自分らしい働き方や暮らし方を選べるようになるためです。

現在は以下の3つを目標にしています。

これらを実現するために、長期的な視点で資産形成に取り組んでいます。

現在はインデックス投資を資産形成の中心にしています。

NISAも活用しながら、主にオルカンとS&P500へ投資しています。

一方で、生活防衛資金については割合ではなく固定額で管理しています。

まず必要な現金を確保し、その残りの資産を投資に回す考え方です。

投資資産については、

を目安に運用しています。

また、個別株については資産形成の主力ではなく、

を少額保有しています。

私はメーカーで設計エンジニアとして働いており、プライベートでは1歳児の父親です。

日中のほぼ全ての時間を仕事と育児にあてているため、投資にかける時間を多く取ることができません。

そのため、効率よく市場全体へ投資できるインデックス投資を選んでいます。

世の中には優秀な機関投資家や運用のプロが数多くいます。

個人投資家である私が継続的に市場平均を上回ることは簡単ではないと考えています。

だからこそ、市場全体の成長を取り込む方針を基本としています。

インデックス投資というと放置運用のイメージがあります。

しかし私は、ただ積み立てるだけでは少し物足りなく感じます。気絶が一番良いとは理解しているんですけどね。

そのため、

の配分を考えながら運用する、アセットアロケーション運用を実施しています。

資産配分を意識することで、自分の資産状況を理解し、コントロールしている感覚を持てるからです。

資産形成の方針は今後も変化していくと思います。

住宅購入のタイミングや家族構成の変化、セミリタイアまでの残り年数によって、適切な資産配分は変わるはずです。

現在は株式比率を高めにしていますが、将来的にはリスクを抑える方向へ調整しようと考えています。

その時々の状況に合わせながら、自分なりの最適な資産形成を続けていきたいと思います。

私の資産形成は、

を目的にしており、これらを無理なく、けれどできる限り効率的に達成したいと考えています。

そのために、

という方針を取っています。

今後も運用状況や考え方の変化を、このブログで記録していきたいと思います。